Última Atualização: 28/11/2024

A AIFinex está comprometida com a prevenção de atividades ilegais, incluindo lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e outras formas de crimes financeiros. Esta política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) detalha as medidas, procedimentos e responsabilidades adotadas pela AIFinex para assegurar conformidade com as leis e regulamentações aplicáveis.

1. OBJETIVO DA POLÍTICA AML

1.1 Garantir que a AIFinex não seja usada, de forma direta ou indireta, para facilitar atividades de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo.

1.2 Implementar medidas robustas para identificar, verificar e monitorar os usuários, garantindo que todas as atividades na plataforma sejam realizadas de forma lícita e transparente.

1.3 Assegurar conformidade com as regulamentações internacionais e locais aplicáveis à prevenção de crimes financeiros.

2. PRINCÍPIOS BÁSICOS

2.1 Identificação e verificação de identidade de todos os usuários por meio de procedimentos de “Conheça Seu Cliente” (KYC).

2.2 Monitoramento contínuo das transações para identificar atividades suspeitas ou incomuns.

2.3 Relatório imediato de atividades suspeitas às autoridades competentes.

2.4 Educação e treinamento constante para os colaboradores da AIFinex sobre os requisitos de AML.

2.5 Cooperação total com as autoridades reguladoras para investigações relacionadas a crimes financeiros.

3. PROCEDIMENTOS DE “CONHEÇA SEU CLIENTE” (KYC)

3.1 Todos os usuários da AIFinex são obrigados a concluir o processo de KYC na Corretora RoboForex, antes de acessar os serviços da plataforma.

3.2 Documentos Requeridos:

• Documento de identidade válido com foto (ex.: passaporte, carteira de identidade ou carteira de motorista).
• Comprovante de endereço (ex.: conta de serviços públicos ou extrato bancário com menos de 3 meses de emissão).
• Qualquer documentação adicional exigida pela legislação local.

3.3 Verificação de Identidade:

• A AIFinex utiliza tecnologia de verificação eletrônica para confirmar a autenticidade dos documentos enviados.
• Verificação de coincidência com listas de sanções internacionais, como as publicadas pela ONU, UE, e OFAC.

3.4 Manutenção de Registros:

• Todos os registros de identidade e transações dos usuários serão mantidos por um período mínimo de 5 anos após o encerramento da conta, em conformidade com as exigências legais.

4. MONITORAMENTO DE TRANSAÇÕES

4.1 A AIFinex monitora continuamente as transações em sua plataforma para identificar padrões incomuns ou suspeitos, incluindo:

• Depósitos ou saques de alto valor sem justificativa aparente.
• Transferências frequentes e fragmentadas para evitar limites de relatório.
• Atividades que envolvam países de alto risco ou jurisdições sancionadas.

4.2 Transações consideradas suspeitas serão imediatamente relatadas à Unidade de Inteligência Financeira (UIF) ou órgão regulador competente.

4.3 Limites de Transações:

• A AIFinex implementa limites de transação para depósitos, saques e transferências entre contas, conforme regulamentações locais e melhores práticas do setor.

5. TREINAMENTO E EDUCAÇÃO

5.1 Todos os colaboradores da AIFinex recebem treinamento regular sobre:

• Requisitos de conformidade AML.
• Identificação de atividades suspeitas.
• Procedimentos para relatar atividades suspeitas.

5.2 O treinamento será atualizado para refletir mudanças nas leis e regulamentações aplicáveis.

6. RESPONSABILIDADES E GOVERNANÇA

6.1 Oficial de Conformidade AML:

• A AIFinex designa um Oficial de Conformidade responsável por implementar e supervisionar a política AML.
• O Oficial de Conformidade também será o ponto de contato para as autoridades reguladoras.

6.2 Auditorias Internas:

• Auditorias regulares serão realizadas para avaliar a eficácia dos procedimentos AML.

6.3 Responsabilidade dos Usuários:

• Os usuários da AIFinex têm a responsabilidade de fornecer informações precisas e de não utilizar a plataforma para fins ilegais ou não autorizados.

7. COOPERAÇÃO COM AS AUTORIDADES

7.1 A AIFinex colabora totalmente com as autoridades reguladoras e de inteligência financeira para investigações relacionadas a lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo.

7.2 A divulgação de informações será realizada em conformidade com as leis de privacidade e proteção de dados aplicáveis.

8. PENALIDADES POR VIOLAÇÕES

8.1 Qualquer violação desta política, seja por colaboradores ou usuários, resultará em:

• Encerramento imediato da conta do usuário.
• Notificação às autoridades competentes.
• Medidas legais, conforme permitido pela legislação aplicável.

9. REVISÕES E ATUALIZAÇÕES

9.1 Esta política será revisada regularmente e atualizada conforme necessário para garantir a conformidade com as mudanças na legislação e nas melhores práticas do setor.

Contato: Se tiver dúvidas sobre esta política ou necessitar de mais informações, entre em contato conosco:

• E-mail: compliance@aifinex.io
• Website: www.aifinex.io

A AIFinex reafirma seu compromisso com a transparência, segurança e conformidade em todas as suas operações.